1. Wierzytelność – definicje i rodzaje | str. 11
1.1. Źródła stosunków umownych pomiędzy przedsiębiorcami | str. 11
1.2. Zobowiązania i ich rodzaje | str. 11
1.3. Typowe umowy występujące w obrocie gospodarczym | str. 13
1.3.1. Umowy nazwane, mieszane i nienazwane | str. 13
1.4. Zasada swobody umów | str. 14
1.4.1. Ograniczenia swobody umów przepisami prawa | str. 14
1.4.2. Ograniczenie swobody umów naturą stosunku | str. 14
1.4.3. Ograniczenie swobody umów wynikające z zasad współżycia społecznego| str. 15
1.4.4. Skutek zawarcia umowy z naruszeniem zasady swobody umów | str. 15
1.5. Należność główna i należności uboczne | str. 15
1.6. Odsetki i ich rodzaje | str. 16
1.7. Zakaz anatocyzmu w polskim prawie | str. 21
1.8. Zasada zarachowania płatności dłużnika| str. 21
1.8.1. Wskazanie dłużnika | str. 22
1.8.2. Pokwitowanie wierzyciela | str. 24
1.8.3. Brak wskazania oraz pokwitowania | str. 26
1.8.4. Zarachowanie wpłat na roszczenia przedawnione | str. 26
1.9. Zasady zarachowania kwot uzyskanych w egzekucji prowadzonej przeciwko dłużnikowi | str. 27
- Formy zawierania umów i znaczenie w obrocie prawnym | str. 27
2.1. Formy czynności prawnych | str. 27
2.1.1. Forma dorozumiana (per facta concludentia) | str. 27
2.1.2. Forma ustna | str. 28
2.1.3. Zwykła forma pisemna | str. 28
2.1.4. Forma dokumentowa | str. 29
2.1.5. Forma elektroniczna| str. 29
2.1.6. Zastrzeżenie daty pewnej | str. 29
2.1.7. Akt notarialny| str. 30
2.2. Skutki niedochowania formy czynności | str. 30
2.2.1. Nieważność czynności prawnych z powodu niedochowania formy (ad solemnitatem) | str. 30
2.2.2. Brak określonych skutków prawnych z powodu niedochowania formy (ad eventum) | str. 30
2.2.3. Ograniczenie możliwości dowodowych przy niedochowaniu formy (ad probationem) | str. 30
2.2.4. Wyłączenie ograniczenia stosowania dowodów| str. 31
2.3. Brak formalnej umowy a realizacja świadczenia | str. 32
2.3.1. Różna moc dowodowa dokumentów | str. 32
2.3.2. Moc dowodowa faktur | str. 33
2.3.3. Co zrobić, jeśli nie została podpisana umowa, a świadczenie zostało wykonane? | str. 34
2.3.4. Praktyczne wskazówki związane z dokumentowaniem transakcji | str. 34
- Termin i miejsce spełnienia świadczenia pieniężnego | str. 35
3.1. Maksymalne terminy płatności określone w przepisach prawa | str. 35
3.2. Sposoby określania terminów płatności | str. 37
3.3. Brak oznaczenia terminu płatności w umowie| str. 37
3.4. Określenie terminu zapłaty na fakturze (nocie obciążeniowej) – kluczowe aspekty | str. 39
3.5. Wymagalność świadczenia. Skutki niedochowania przez dłużnika wyznaczonego terminu zapłaty | str. 39
3.6. Opóźnienie a zwłoka w zapłacie – różnice i skutki prawne| str. 40
3.7. Natychmiastowa wymagalność wierzytelności | str. 40
3.8. Miejsce spełnienia świadczenia| str. 41
- Odpowiedzialność za zobowiązania | str. 42
4.1. Rodzaje odpowiedzialności prawnej za zobowiązania | str. 43
4.1.1. Odpowiedzialność osobista | str. 43
4.1.2. Odpowiedzialność z przedmiotów majątkowych | str. 45
4.1.3. Odpowiedzialność solidarna| str. 46
4.1.4. Odpowiedzialność subsydiarna | str. 48
4.2. Prawidłowość reprezentacji w kontekście późniejszej odpowiedzialności za długi | str. 50
4.2.1. Osoby uprawnione do reprezentacji poszczególnych typów podmiotów w obrocie gospodarczym | str. 50
4.2.2. Skutki nieprawidłowej reprezentacji oraz przekroczenia uprawnień | str. 52
- Przedawnienie roszczeń pieniężnych| str. 55
5.1. Zarzut przedawnienia – charakterystyka ogólna| str. 55
5.1.1. Zasady stosowania instytucji przedawnienia | str. 55
5.1.2. Zakaz modyfikacji terminów przedawnienia przez strony | str. 56
5.1.3. Nadużycie prawa w kontekście przedawnienia| str. 56
5.1.4. Potrącenie, odnowienie a przedawnienie | str. 56
5.1.5. Przedawnienie a rzeczowe zabezpieczenie roszczenia| str. 56
5.1.6. Zabezpieczenia osobiste | str. 57
5.1.7. Przedawnienie a bezpodstawne wzbogacenie| str. 57
5.1.8. Wymagalność roszczenia jako początek biegu przedawnienia | str. 57
5.2. Zróżnicowanie terminów przedawnienia | str. 57
5.2.1. Podstawowe terminy przedawnienia | str. 57
5.2.2. Terminy przedawnienia w przepisach szczególnych | str. 58
5.2.3. Świadczenia okresowe | str. 58
5.2.4. Termin przedawnienia roszczeń związanych z działalnością gospodarczą | str. 59
5.2.5. Wydłużenie biegu przedawnienia terminów równych lub dłuższych niż 2 lata | str. 59
5.2.6. Terminy przedawnienia roszczeń stwierdzonych orzeczeniem | str. 60
5.2.7. Przedawnienie roszczeń bezterminowych | str. 61
5.2.8. Stosowanie reguł przedawnienia dotyczących konsumentów | str. 61
5.2.9. Nadzwyczajne wyłączenie stosowania zasady przedawnienia wobec konsumenta | str. 62
5.3. Stałość okresu przedawnienia | str. 63
5.4. Zrzeczenie się zarzutu przedawnienia | str. 63
5.5. Publikowanie informacji o przedawnionych roszczeniach w BIG | str. 64
5.6. Przerwanie biegu przedawnienia | str. 65
5.6.1. Czynności przerywające bieg przedawnienia | str. 65
5.6.2. Uznanie roszczenia przez osobę, przeciwko której roszczenie przysługuje | str. 68
5.7. Zawieszenie biegu przedawnienia | str. 74
- Rozliczenie należności bez podejmowania działań windykacyjnych | str. 75
6.1. Potrącenie w świetle przepisów Kodeksu cywilnego | str. 75
6.1.1. Charakterystyka ogólna potrącenia | str. 76
6.1.2. Przesłanki potrącenia | str. 76
6.1.3. Sporność | str. 77
6.1.4. Rodzaje potrącenia| str. 77
6.1.5. Potrącenia wierzytelności wyrażonych w różnych walutach | str. 77
6.1.6. Potrącenie transgraniczne | str. 78
6.1.7. Tożsamość podmiotów przy potrąceniu – zasada ogólna i wyjątki| str. 78
6.1.8. Jednoczesne potrącanie kilku wierzytelności | str. 78
6.1.9. Forma oświadczenia o potrąceniu (potrącenie ustawowe) | str. 78
6.1.10. Zarzut potrącenia w postępowaniu sądowym | str. 80
6.1.11. Materialnoprawne skutki potrącenia| str. 80
6.1.12. Przepisy szczególne dotyczące potrącenia wierzytelności | str. 81
6.1.13. Zakaz i dopuszczalność potrącenia wierzytelności zajętej w postępowaniu egzekucyjnym | str. 81
6.1.14. Wyłączenie możliwości potrącenia | str. 82
6.2. Nowacja (odnowienie) i datio in solutum (świadczenie w miejsce wykonania) | str. 83
6.2.1. Kluczowe różnice | str. 84
6.2.2. Forma umowy nowacji | str. 84
6.2.3. Skutki odnowienia| str. 84
6.2.4. Przesłanki umorzenia zobowiązania przez datio in solutum | str. 85
6.2.5. Skutki świadczenia w miejsce wykonania | str. 85
6.3. Zwolnienie z długu | str. 86
6.3.1. Forma zwolnienia z długu | str. 86
6.3.2. Zwolnienie z długu dłużnika solidarnego | str. 88
6.3.3. Pactum de non petendo | str. 88
6.4. Przelew wierzytelności (cesja) | str. 88
6.4.1. Charakter prawny cesji| str. 89
6.4.2. Wierzytelności niemogące być przedmiotem przelewu (cesji) | str. 89
6.4.3. Przelew na zabezpieczenie | str. 90
6.4.4. Rodzaje wierzytelności jako przedmiotu przelewu| str. 90
6.4.5. Cesja wierzytelności z umów wzajemnych| str. 91
6.4.6. Forma zawarcia umowy przelewu wierzytelności | str. 91
6.4.7. Przelew wierzytelności hipotecznej i przeniesienie hipoteki | str. 93
6.4.8. Przelew wierzytelności zabezpieczonej zastawem rejestrowym | str. 93
6.4.9. Przelew wierzytelności po powstaniu tytułu egzekucyjnego | str. 94
6.4.10. Skutki przelewu wierzytelności. Zmiana podmiotowa bez modyfikacji zobowiązania | str. 94
6.4.11. Zindywidualizowanie przedmiotu przelewu | str. 95
6.4.12. Cesja wierzytelności przyszłych| str. 95
6.4.13. Przelew wierzytelności przyszłej | str. 96
6.4.14. Spełnienie świadczenia do rąk poprzedniego wierzyciela | str. 97
6.4.15. Zarzuty dłużnika w stosunku do nabywcy wierzytelności | str. 98
6.4.16. O czym należy pamiętać zawierając umowę przelewu wierzytelności | str. 100
6.5. Wstąpienie w prawa zaspokojonego wierzyciela – cessio legis | str. 100 6.5.1. Częściowa spłata | str. 101
6.5.2. Istota instytucji cessio legis | str. 102
6.6. Przejęcie długu | str. 102
6.6.1. Zgoda na przejęcie długu i skutki jej braku | str. 103
6.6.2. Forma przejęcia długu | str. 104
6.6.3. Zakres przejmowanego długu | str. 105
6.6.4. Wyłączenia z przejęcia długu | str. 106
6.6.5. Skutki przejęcia długu | str. 106
6.6.6. Prawa przejemcy do podnoszenia zarzutów przeciwko wierzycielowi przysługujących dłużnikowi | str. 107
6.6.7. Przystąpienie do długu| str. 109
- Sposoby zabezpieczenia kredytu kupieckiego | str. 110
7.1. Znaczenie zabezpieczania transakcji handlowych | str. 110
7.2. Kary umowne jako typowy sposób zabezpieczania prawidłowego wykonania świadczeń niepieniężnych | str. 110
7.3. Zabezpieczenia stosowane w przypadku świadczeń pieniężnych | str. 114
7.3.1. Weksel | str. 114
7.3.2. Poręczenie | str. 115
7.3.3. Poddanie się egzekucji | str. 117
7.3.4. Sprzedaż z zastrzeżeniem własności | str. 120
7.3.5. Gwarancja| str. 123
7.3.6. Zastaw| str. 124
7.3.7. Zastaw rejestrowy | str. 126
7.3.8. Kaucja | str. 129
7.3.9. Suma gwarancyjna | str. 131
7.3.10. Hipoteka | str. 131
7.3.11. Przewłaszczenie na zabezpieczenie | str. 135
- Windykacja należności na drodze polubownej | str. 138
8.1. Kiedy i w jaki sposób podjąć działania windykacyjne przeciwko dłużnikowi | str. 139
8.2. Sposoby prowadzenia działań polubownych | str. 140
8.3. Monitoring należności | str. 141
8.4. Wezwania i ich treść wraz z przykładowymi wzorami| str. 142
8.5. Windykacja telefoniczna | str. 144
8.5.1. Przygotowania do rozmowy z dłużnikiem| str. 144
8.5.2. Schemat działań telefonicznych | str. 145
8.5.3. Przykładowy scenariusz rozmowy windykacyjnej z dłużnikiem| str. 145
8.6. Niedozwolone prawnie działania w trakcie działań polubownych| str. 146
8.6.1. Stalking| str. 146
8.6.2. Groźba bezprawna | str. 147
8.6.3. Naruszenie danych osobowych | str. 148
8.6.4. Naruszenie dóbr osobistych| str. 148
8.7. Kodeks dobrych praktyk oraz kodeksy etyki | str. 148
8.8. Rejestry dłużników i praktyczne ich wykorzystywanie w trakcie dochodzenia należności | str. 150
8.9. Weryfikacja majątku dłużnika| str. 151
8.10. Etapy postępowania polubownego | str. 151
8.11. Procedury dochodzenia należności w przedsiębiorstwie| str. 152
- Skierowanie sprawy na drogę postępowania sądowego | str. 153
9.1. Rodzaje postępowań sądowych w przypadku dochodzenia należności| str. 153
9.2. Dochodzenie zapłaty w elektronicznym postępowaniu upominawczym | str. 155
9.2.1. Jakie sprawy mogą trafić do elektronicznego postępowania upominawczego | str. 155
9.2.2. Pozew w elektronicznym postępowaniu upominawczym | str. 156
9.2.3. Portal sądowy i jego obsługa | str. 161
9.2.4. Dokumentacja dowodowa w elektronicznym postępowaniu upominawczym | str. 162
9.2.5. Kontynuacja działań w razie złożenia przez dłużnika sprzeciwu lub w razie braku podstaw do wydania nakazu zapłaty | str. 162
9.3. Właściwość sądu i wymagania formalne pozwu wspólne dla postępowań | str. 163
9.3.1. Właściwość sądu | str. 163
9.3.2. Wymagania formalne pozwu | str. 165
9.4. Postępowanie nakazowe | str. 171
9.4.1. Podstawy do wydania nakazu zapłaty w postępowaniu nakazowym | str. 172
9.4.2. Szczególny charakter nakazu zapłaty w postępowaniu nakazowym wraz ze wzorem pozwu | str. 173
9.5. Postępowanie upominawcze | str. 178
9.5.1. Przesłanki wydania nakazu zapłaty w postępowaniu upominawczym | str. 178
9.5.2. Nakaz zapłaty w postępowaniu upominawczym wraz ze wzorem pozwu | str. 178
9.6. Inne rodzaje postępowań o zapłatę | str. 181
9.7. Koszty sądowe w postępowaniach o zapłatę | str. 182
9.8. Koszty reprezentacji przez profesjonalnego pełnomocnika | str. 184
9.9. Wybór optymalnej ścieżki dochodzenia roszczeń | str. 185
- Egzekucja komornicza| str. 186
10.1. Uzyskanie tytułu wykonawczego| str. 186
10.2. Wybór właściwego komornika – kryteria i znaczenie dla skutecznej egzekucji | str. 187
10.3. Sposoby prowadzenia egzekucji komorniczej| str. 188
10.4. Uprzywilejowana pozycja wierzycieli rzeczowych dłużnika | str. 189
10.5. Wniosek egzekucyjny wraz ze wzorem| str. 190
10.6. Koszty egzekucji i zasady ich rozliczenia| str. 193
10.7. Zaspokajanie należności w postępowaniu egzekucyjnym | str. 193
10.8. Przyłączanie się do już toczących się postępowań egzekucyjnych. Zagadnienia prawne i praktyczne | str. 195
- Upadłość dłużnika | str. 196
11.1. Wpływ ogłoszenia upadłości na dłużnika i jego majątek | str. 197
11.2. Wpływ ogłoszenia upadłości na toczące się przeciwko dłużnikowi postępowania sądowe i egzekucyjne | str. 200
11.3. Zgłaszanie wierzytelności w postępowaniu upadłościowym | str. 202
11.4. Zaspokajanie należności wierzycieli w rezultacie prowadzonego postępowania upadłościowego | str. 213
- Restrukturyzacja dłużnika | str. 217
12.1. Rodzaje postępowań restrukturyzacyjnych | str. 217
12.1.1. Postępowanie o zatwierdzenie układu| str. 217
12.1.2. Przyspieszone postępowanie układowe| str. 218
12.1.3. Postępowanie układowe | str. 220
12.1.4. Postępowanie sanacyjne| str. 222
12.2. Organy występujące w postępowaniach restrukturyzacyjnych oraz ich role | str. 223
12.3. Wpływ rozpoczęcia restrukturyzacji na majątek dłużnika | str. 227
12.3.1. Postępowanie o zatwierdzenie układu| str. 230
12.3.2. Przyspieszone postępowanie układowe| str. 231
12.3.3. Postępowanie układowe | str. 232
12.3.4. Postępowanie sanacyjne| str. 233
12.4. Wpływ rozpoczęcia restrukturyzacji dłużnika na toczące się przeciwko niemu postępowania sądowe i egzekucyjne | str. 234
12.4.1. Postępowanie o zatwierdzenie układu| str. 234
12.4.2. Przyspieszone postępowanie układowe| str. 234
12.4.3. Postępowanie układowe | str. 236
12.4.4. Postępowanie sanacyjne| str. 238
12.5. Zaspokajanie należności wierzycieli w rezultacie prowadzonego postępowania restrukturyzacyjnego | str. 239
- Typowe przestępstwa popełniane w związku z zawieraniem transakcji handlowych | str. 242
13.1. Fałszowanie dokumentów i posługiwanie się fałszywymi dokumentami | str. 242
13.2. Wypełnienie blankietu niezgodnie z wolą podpisanego i na jego szkodę | str. 243
13.3. Oszustwo | str. 244
13.4. Udaremnienie lub uszczuplenie zaspokojenia wierzyciela | str. 247
13.5. Faworyzowanie niektórych wierzycieli, przekupstwo i sprzedajność wierzyciela | str. 248
13.6. Nadużycie uprawnienia lub niedopełnienie obowiązków | str. 249
13.7. Organy ścigania i ich zadania w postępowaniu karnym | str. 250
13.8. Złożenie zawiadomienia o popełnieniu przestępstwa | str. 251
13.9. Wierzyciel w postępowaniu karnym | str. 252
13.9.1. Wierzyciel jako pokrzywdzony| str. 252
13.9.2. Wierzyciel jako oskarżyciel posiłkowy| str. 253
13.9.3. Kiedy warto skorzystać z profesjonalnego pełnomocnika | str. 253
13.10. Postępowanie karne i jego etapy| str. 254
13.11. Zasądzenie przez sąd karny świadczeń kompensacyjnych na rzecz wierzyciela | str. 255
13.12. Egzekucja roszczeń zasądzonych na rzecz wierzyciela w wyroku karnym | str. 256
- Outsourcing usług dochodzenia należności| str. 257
14.1. Kiedy warto skorzystać z pomocy profesjonalisty | str. 257
14.2. Kancelaria prawnicza a firma windykacyjna – podstawowe różnice | str. 259
14.3. Jak wybrać kontrahenta, czyli cena to nie wszystko | str. 260
14.4. Kluczowe elementy umowy w zakresie współpracy dotyczącej dochodzenia należności | str. 261
- Sztuczna inteligencja jako doradca windykacyjny | str. 263
15.1. Możliwości współczesnego świata | str. 263
15.2. Czynniki ryzyka | str. 264
15.3. Odpowiedzialność za błędy | str. 267
- Windykacja międzynarodowa | str. 268
16.1. Uzyskiwanie ETE i ENZ na terytorium Polski przeciwko dłużnikowi przebywającemu lub mającemu siedzibę za granicą| str. 269
16.2. Procedura uzyskania ENZ | str. 271
16.3. Zakres spraw podlegających ETE | str. 273
16.4. Procedura uzyskania ETE | str. 274
16.5. Wykonalność orzeczeń w innych państwach członkowskich | str. 275
16.5.1. Procedura uzyskania zaświadczenia | str. 276
16.6. Egzekucja należności na podstawie ETE i ENZ w wybranych krajach europejskich | str. 277
16.6.1. Europejski Nakaz Zapłaty (ENZ) | str. 277
16.6.2. Europejski Tytuł Egzekucyjny (ETE| str. 278
- Zmiany prawne dotyczące windykacji | str. 279
17.1. Aktualne zmiany w przepisach dotyczących windykacji – doręczenia elektroniczne | str. 280
17.2. Planowane zmiany w przepisach dotyczących windykacji | str. 284
